Software per l'allerta interna e la composizione negoziata

Proteggi gli associati dal rischio di fallimento e gestisci la composizione negoziata della crisi

Sostieni gli associati nell’accesso alla composizione negoziata della crisi d'impresa con il software Zucchetti

Digital CFO è il software in Cloud che ti consente di monitorare la situazione economico-finanziaria dei tuoi associati, in modo da rilevare per tempo i sintomi di crisi aziendale e accompagnare le aziende nell'istituto della composizione negoziata della crisi d'impresa. Con Digital CFO infatti verifichi i requisiti per l'ammissibilità alla composizione negoziata, tieni sotto controllo la situazione finanziaria e creditizia degli associati e produci tutta la reportistica necessaria da fornire all'esperto indipendente.

Orientamento, controllo e pianificazione finanziaria

Grazie a Digital CFO Zucchetti, con estrema semplicità puoi:

  • simulare l'esito di richiesta di accesso alla composizione negoziata della crisi con la funzione Test Risanamento che, ricalcando il test delle Camere di Commercio, calcola l'indicatore camerale;
  • produrre la documentazione necessaria alla presentazione di un piano di risanamento della composizione negoziata: assetto organizzativo, performance aziendali, centrale rischi e cash flow futuri;
  • istituire un sistema di presidio e allerta interna certificato in ottica forward looking, come previsto dalla legge 155/2017;
  • disporre di uno strumento di tesoreria che consenta la stima dei fabbisogni finanziari e la pianificazione della relativa copertura;
  • analizzare i rischi finanziari e della Centrale Rischi per rilevare comportamenti pregiudizievoli o errate segnalazioni nelle informazioni comunicate dagli intermediari che pregiudicano il profilo creditizio degli associati;
  • verificare e ottimizzare l'immagine creditizia delle aziende associate, per il mantenimento o l'ottenimento del credito e, al contempo, verificare la bancabilità presso ciascun istituto di credito;
  • verificare la possibilità di ottenere la controgaranzia statle del Mediocredito Centrale.

Con il software Digital CFO nasce per le associazioni di categoria l'opportunità di estendere i propri servizi di consulenza anche alla composizione negoziata della crisi d'impresa, in grado di rafforzare il rapporto con gli associati e di proteggerli dal rischio di fallimento.

L'analisi dei parametri patrimoniali, economici e finanziari non è mai stata così facile e veloce

Ti basta importare la visura PDF della Centrale dei Rischi, i bilanci e inserire poche informazioni di natura qualitativa dell'azienda associata. Digital CFO Zucchetti esegue in automatico l'analisi finanziaria e, se sono presenti anomalie, le segnala in tempo reale.

Puoi esportare ogni analisi in formato PDF, certificata con l'apposizione di una firma elettronica con riferimento temporale per eventuali opposizioni in giudizio e in caso di procedure concorsuali.

Il software in cloud Digital CFO viene costantemente aggiornato alla luce dei criteri del Consiglio Nazionale dei Dottori Commercialisti ed Esperti Contabili, al fine di fornire a revisori, commercialisti e sindaci uno strumento affidabile sempre innovativo.

Per consentirti di estenderne le potenzialità, Digital CFO è integrato con le seguenti soluzioni Zucchetti:

Ago Infinity

Digital CFO è integrato con il software web gestionale contabile e fiscale Zucchetti per associazioni di categoria per l'importazione automatica dei dati utili alla compilazione delle analisi.

Composizione negoziata

Simula l’esito della richiesta di accesso con la funzione Test Risanamento: con l'importazione e la classificazione automatica dei dati sugli indebitamenti bancari (Centrale Rischi) e dei dati di bilancio, simuli il test delle Camere di Commercio attraverso il calcolo dell'indicatore camerale.
Puoi implementare un sistema di monitoraggio continuativo della situazione economica e finanziaria d'impresa, come richiesto dal DL 118/21, e produrre la reportistica da fornire all’esperto indipendente per l'attività di risanamento, così come previsto nella check list del decreto: analisi dell'andamento contabile, verifica della situazione finanziaria, analisi dei flussi di cassa prospettici, verifica della sostenibilità del riscadenzamento, analisi delle cause della crisi e individuazione delle aree di intervento.
Inoltre, puoi predisporre un budget di tesoreria a sei mesi e condividere l'accesso alla piattaforma con l’esperto indipendente, per una collaborazione in tempo reale.

Sistemi di Allerta Interna

Supporta tutti gli associati nell'istituire un sistema di rilevazione tempestiva della crisi d'impresa tramite l'analisi e il monitoraggio di indicatori segnaletici di natura quali-quantitativa (early warning), come imposto dal nuovo Codice della Crisi d'Impresa.
In automatico il software esegue controlli diagnostici per evidenziare fattori in grado di segnalare una potenziale crisi futura e, per ogni possibile segnale di crisi, fornisce commenti sull'interpretazione del sintomo, così da indirizzare la fase prognostica.
Come indicato dalla legge, lo strumento segue un approccio previsionale di tipo forward looking: attraverso algoritmi elaborati, Digital CFO combina i dati prospettici con quelli consuntivi importati automaticamente da bilancio, visura della Centrale dei Rischi di Banca d'Italia e questionari qualitativi, in modo da segnalare gli eventuali sintomi di crisi e fornire una relativa interpretazione prognostica.

Centrale dei Rischi

Rielabora in modo automatico i dati della Centrale dei Rischi di Banca d'Italia al fine di conoscere il rating creditizio degli associati a livello aggregato e per singola banca e monitorare i parametri che incidono sullo stesso, migliorare il punteggio rilevando politiche finanziarie aziendali pregiudizievoli e individuando dannose inesattezze nelle informazioni comunicate dagli intermediari. Digital CFO consente di monitorare le garanzie concesse e ricevute, le cartolarizzazioni dei debiti, quali associati ricorrono al factoring e molto altro ancora.

Mediocredito Centrale

Permette di sapere qual è la possibilità di ottenere la garanzia del Mediocredito Centrale secondo le disposizioni operative del Fondo di Garanzia entrate in vigore il 15 Marzo 2019.
Digital CFO fornisce in modo automatico l'esito della domanda di garanzia e la percentuale di garantibilità sulle diverse modalità di finanziamento. Inoltre, in caso di esito negativo consente di individuare i fattori che hanno contribuito negativamente.

Tesoreria Attiva

Pianifica in anticipo le entrate e le uscite di cassa a breve termine al fine di ridurre il rischio di liquidità. Tale gestione permette di disporre di una previsione futura, realistica e dettagliata dei saldi giornalieri dei prossimi 100 giorni di ogni conto corrente ordinario, degli eventuali sforamenti e degli utilizzi anticipi sbf/RI.BA. e fatture.

Quali novità introduce il nuovo Codice della Crisi d'Impresa?

Il nuovo Codice della Crisi d'Impresa e dell'Insolvenza, pubblicato in Gazzetta Ufficiale, rivoluziona il contesto normativo in cui operano tutte le aziende, introducendo per la prima volta il concetto di procedure di allerta, di composizione assistita della crisi e trasformando il fallimento in liquidazione giudiziale.
Gli obiettivi della nuova normativa sono quelli di razionalizzare la legge fallimentare, semplificare le procedure e incentivare l'emersione dell'eventuale crisi, anticipando il più possibile la sua rilevazione e quindi i necessari interventi correttivi.

Quali sono i nuovi obblighi?

La nuova disciplina introduce procedure di allerta e prevenzione obbligatorie per tutte le aziende che hanno l'obiettivo di far emergere in fase precoce eventuali sintomi di crisi. Per questo tutte le aziende devono dotarsi di strumenti per il monitoraggio continuo dei parametri patrimoniali, economici e finanziari dell'azienda e di sistemi di allerta in grado di segnalare anticipatamente eventuali situazioni di deterioramento aziendale.
Inoltre, il comma 2 dell'art. 2086 del Codice Civile, modificato dal Codice della Crisi d'Impresa, specifica che l'imprenditore deve istituire un assetto organizzativo, amministrativo e contabile adeguato alla natura e alle dimensioni dell'impresa, in funzione della rilevazione tempestiva di eventuali crisi dell'impresa.

Quali sono le conseguenze per gli imprenditori e gli organi di amministrazione?

Gli imprenditori e gli organi di amministrazione devono dotarsi di strumenti di allerta interna in grado di far emergere tempestivamente eventuali sintomi di crisi per intervenire in anticipo prima che diventi conclamata e, quindi, intervenga una denuncia ad opera dei soggetti abilitati (organi controllo societario, creditori pubblici qualificati). Per l'azienda che si è dotata ed ha attivato le procedure di allerta preventiva è prevista l'applicazione di misure premiali in caso di liquidazione giudiziale (ex-fallimento). Il modulo "Sistemi di Allerta Interna" di Digital CFO nasce per aiutare l'impresa in questo compito.

Quali sono i risvolti per gli organi di controllo e vigilanza?

Gli organi di controllo e vigilanza (Collegio sindacale e Revisori) sono tenuti a verificare che il consiglio d'amministrazione si sia dotato di un sistema di allerta interno e che venga utilizzato in maniera costante per monitorare la salute aziendale. L'organo di controllo ha anche il compito di attivare tempestivamente la procedura di allerta quando non lo abbiano fatto imprenditore o amministratori in caso di fondati indizi di crisi prima nei confronti del consiglio di amministrazione e, nel caso di inerzia di quest'ultimo, dell'OCRI (Organismo di Composizione della Crisi d'Impresa). Ciò presuppone di verificare costantemente l'equilibrio economico-finanziario, l'andamento della gestione e il monitoraggio del rischio d'insolvenza.

Cosa implica l'istituzione di un assetto organizzativo adeguato alla natura e alle dimensioni dell'impresa?

L'assetto organizzativo, amministrativo e contabile adeguato deve essere in grado di cogliere i sintomi di una crisi secondo un approccio di tipo "forward looking" con un orizzonte temporale futuro di sei mesi.

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Panoramica del servizio
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Sistemi di Allerta Interna
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Centrale dei Rischi
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Mediocredito Centrale
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